Numerarul este banii lichizi, în monedă fiat (RON, EUR etc.), ținuți sub forma banilor în mână, în casa companiei sau în conturi bancare. Numerarul este cel mai lichid activ.
Numerarul este diferit de credit sau de alte forme de active: alte active nu pot fi ușor convertite în bani, dar numerarul este bani.
Managementul numerarului (cash management) este esențial pentru orice companie, deoarece afectează direct capacitatea de a plăti obligațiile.
De ce contează numerarul? Este necesar pentru operațiile zilnice, pentru plăți urgente și pentru siguranța financiară.
Exemple practice: O companie trebuie să aibă suficient numerar pentru a-și plăti salariile, furnizorii și alte obligații la timp.
Ce întrebări se pun frecvent despre numerar?
Cât numerar ar trebui să aibă o companie? Depinde de dimensiune, dar de obicei suficient pentru 1-3 luni de operații.
Unde păstrez numerarul în siguranță? Într-un seif la bancă sau într-un cont bancar care oferă dobândă.
Numerarul generează dobândă? De obicei nu, decât dacă îl pui într-un depozit bancar.