Cash flow pozitiv (flux de numerar pozitiv) este situația în care sumele de bani care intră în companie dintr-o sursă (adesea vânzări) depășesc sumele care ies (cheltuieli, datorii, plăți). Cu alte cuvinte, compania produce mai mulți bani decât consumă.
Cash flow pozitiv este esențial pentru orice business. El este diferit de profit. O companie poate fi profitabilă (venituri > cheltuieli), dar să aibă cash flow negativ (bani care nu au intrat încă). De exemplu, o companie vinde 100.000 lei pe credit, și are profit de 30.000 lei, dar banii nu sunt încasați. Pe hârtie este profitabilă; în bancă nu are bani.
Beneficiile cash flow pozitiv includ: capacitatea de a plăti salariile și datoriile la timp, libertatea de a investi în creștere, reducerea nevoii de credit, și stabilitate operațională. O companie cu cash flow pozitiv consistent poate crește fără a depinde de finanțare externă.
Cash flow pozitiv nu înseamnă că ai carte blanche. Trebuie să planifici mai departe. Dacă cash flow-ul pozitiv este sezonier (de exemplu, vânzări mari în decembrie), trebuie să planifici cum vei suplini în luni cu cash flow slab.
Managementul Cash Flow Pozitiv
După ce obții cash flow pozitiv, trebuie să o menții. Acest lucru înseamnă: reducerea termenelor de plată ale clienților (încasez mai rapid), negocierea termenilor mai lungi cu furnizorii (plătesc mai târziu), și monitorizarea periodică a cash flow-ului.
Întrebări și Răspunsuri
Cum pot să-mi corectez compania din cash flow negativ la pozitiv?
Crescând veniturile (mai mulți clienți, preț mai mare) și/sau reducând cheltuielile. i accelerând încasările (termene mai scurte), și negociind termeni mai lungi cu furnizorii.
Cash flow pozitiv constant este garanție de succes?
Nu. Poți avea cash flow pozitiv, dar să faci pierderi pe hârtie (datorită amortizării, reevaluării). i poți să nu ai profit vreodată dacă cheltuielile cresc odată cu veniturile. Trebuie să monitorizezi și profitul, nu doar cash flow-ul.
Ar trebui să depun toți banii de cash flow pozitiv în cont, sau pot să-i investesc?
Depinde. Dacă ți-ai pus deoparte jumătate pentru obligații viitoare și urgente, poți investi restul. Investește în creștere, în activele necesare, etc. Numai nu rămâi fără numerar de urgență.